Правовой центр Олега Некрасова
лучшие традиции российского права




Главное & новости arrow Информация arrow Юридическая помощь в банкротстве - от требования кредитора до включения в реестр
Юридическая помощь в банкротстве - от требования кредитора до включения в реестр Версия для печати Отправить на e-mail
Рейтинг:  / 6
Плохо Отлично 
Статья написана 02.07.2020, актуализирована 12.11.2020, статью прочли 6548 раз.

Наш правовой центр много лет готовит организации к банкротству, сопровождает кредиторов и оказывает профессиональную помощь в банкротстве юридических лиц.

Среди востребованных услуг юристов - услуга по подготовке и сопровождению включения требования кредитора в реестр требований кредиторов в суде.

Стоимость услуги зависит от типового характера требования - чем сложнее требование, тем больше будет потрачено времени юристов на юридическую помощь, и тем выше требуемая квалификация юристов. Средняя цена составляет около 5-7 тысяч рублей за 1 час работы юриста.

Ниже мы постараемся дать краткий экскурс по особенностям предъявления требований кредиторов, чтобы у вас сложилось адекватное представление о нашей компетенции в банкротной сфере в целом и в сфере отставания требований кредиторов в частности. Также по многим вопросам предложим вашему вниманию примеры из нашей судебной практики, причем постараемся разместить наиболее интересные - там, где вышестоящие суды по нашей инициативе отменяют нижестоящие судебные акты.

Для того, чтобы обратиться за юридической помощью центра, достаточно отправить смс (форма вверху статьи), позвонить нам или направить письмо по адресу

Что такое требование кредитора?

Требование кредитора - это заявление о включении определенной суммы в реестр требований кредиторов должника.

Подготовка требования во многом схожа с подготовкой искового заявления:

  • указывается основание возникновения задолженности,
  • приводится расчет основного долга
  • производится расчет неустойки на дату введения наблюдения
  • формируется пакет приложений, в том числе документов, подтверждающих задолженность
  • копии отправляются в наблюдении - должнику и временному управляющему

В отличие от обычного иска, подача требования не оплачивается госпошлиной, не нужно направлять претензию и соблюдать досудебный порядок, а требования подаются и рассматриваются в едином банкротном деле в арбитражном суде, обычные исковые правила подсудности здесь не работают.

Что происходит после подачи требования

  • в конкурсном производстве и во внешнем управлении арбитражный управляющий опубликует сведения на сайте bankrot.fedresurs.ru
  • суд назначит дату судебного заседания по рассмотрению обоснованности требования в банкротном деле, это можно отследить на сайте kad.arbitr.ru
  • кредиторы, а также управляющий и должник вправе заявить возражения, направив их кредитору и в суд, возражения вправе подать также те кредиторы, которое только заявили требования в реестр, но требования ещё не рассмотрены (пункт 30 Постановления ВАС от 23 июля 2009 г. N 60)
  • производится судебное заседания по рассмотрения требования, определение по результатам заседания может быть обжаловано, но вступает в силу немедленно
  • арбитражный управляющий включает требование в реестр требований кредиторов, при этом права кредитора (в том числе право голоса на собрании кредиторов) возникают с момента оглашения резолютивной части определения судом
  • лица, участвующие в деле о банкротстве, вправе обжаловать определение суда о включении или об отказе во включении в реестр, при этом если требование играет значительную роль в распределении голосов на собраниях кредиторов, мы рекомендуем заявить обеспечительные меры в виде отложения таких решающих собраний до рассмотрения спора по требованию
  • арбитражный управляющий распределяет денежные средства, поступившие в конкурсную массу в результате проводимых мероприятий - истребования дебиторской задолженности, реализации имущества должника, в т.ч. посредством торгов, признания недействительными сделок, привлечения к субсидиарной ответственности, взыскания убытков, привлечения третьих лиц для погашения реестровых требований.
  • по окончании конкурсного производства требования, не удовлетворенные в связи с недостаточностью имущества, считаются погашенными.

Особенности рассмотрения требований

Есть несколько особенностей рассмотрения требований кредиторов, которые определены исключительно судебной практикой - их не найти в законе, поэтому специалисты, которые постоянно не задействованы в банкротных делах и на профессиональной основе не отслеживают банкротную судебную практику, могут столкнуться с трудностями.

Повышенный стандарт доказывания

В условиях конкуренции кредиторов должника-банкрота возможны ситуации, когда дружественный должнику кредитор пытается включить в реестр мнимую, не существующую задолженность. Включив долг и получив большинство голосов в реестре, таким образом, должник и его свита решают как минимум два вопроса. Во-первых, получают контроль над банкротством, а во-вторых, при распределении имущества им достанется большая часть, имущество фактически останется за собственниками бизнеса.

Как говорит Верховный суд, подобные споры характеризуются предоставлением минимально необходимого и в то же время внешне безупречного набора доказательств о наличии задолженности у должника, обычно достаточного для разрешения подобного спора; пассивностью сторон при опровержении позиций друг друга; признанием обстоятельств дела или признанием ответчиком иска и т.п. В связи с совпадением интересов должника и такого кредитора их процессуальная активность не направлена на установление истины.

Как правило, в данном случае конкурирующему кредитору достаточно заявить такие доводы или указать на такие прямые или косвенные доказательства, которые подтверждали бы малую вероятность развития событий таким образом, на котором настаивает заявитель, либо которые с разумной степенью достоверности позволили бы суду усомниться в доказательствах, представленных должником и "дружественным" кредитором. Бремя опровержения этих сомнений лежит на последних.

Верховный Суд создал обширную прецедентную практику (несколько десятков судебных актов) по борьбе с таким коварством.

Поэтому стандарты доказывания в деле о банкротстве являются более строгими, чем в условиях не осложненного процедурой банкротства состязательного процесса.

Подробная статья центра о стандартах доказывания в банкротстве с многочисленными ссылками на судебную практику

В качестве примеров, приведем несколько направлений, как на практике реализуются повышенные стандарты доказывания.

1. Долг не может быть просто подтвержден распиской (п.26 постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 N 35), необходимо достоверно подтвердить происхождение денежных средств у кредитора (справки 2-НДФЛ, банковские счета, сведения о получении кредитором соразмерных сумм), и подтвердить реальность движения средств после передачи их должнику.

Определение суда о включении в реестр требований нашего доверителя - участника строительства на квартиру суммой 14 663 000 руб., вынесенное при доскональном исследовании движения средств у доверителя

2. Поступление к должнику и возврат им денег в короткий срок, а также транзит денежных средств внутри группы дружественных лиц могут трактоваться как мнимые сделки, которые в реальности не имели для должника никакого экономического смысла. Очень часто бывает, что в требовании указывается задолженность, подтвержденная официальными и бесспорными платежными поручениями. Действительно, деньги от кредитора зачислены к должнику. И любой суд удовлетворил бы иск. Но в банкротстве повышенные стандарты доказывания, и кредиторы с управляющим вправе проследить дальнейшую историю движения средств. Если деньги через некоторое время должник отправил третьим лицам (в т.ч. через цепочку сделок), то к такому требованию возникнут вопросы. Проследить движение безналичных средств в банкротстве сейчас нетрудно - управляющий вправе самостоятельно запросить банки по контрагентам должника, уполномоченный орган, если он участвует в банкротстве, также вправе просмотреть выписки по счетам всех причастных лиц и сделать соответствующее заключение, а суд может помочь кредиторам, которые не имеют доступа к информации, истребовать её.

Определение суда об отклонении требований нашего оппонента на сумму 99 786 240 руб. из-за транзита и сомнений во внесении наличных в кассу банка перед отзывом лицензии

3. Для включения в реестр вексельных сумм потребуется серьезная работа по доказыванию реальности вексельного долга, действующие в обычном обороте правила о том, что вексель - это ничем не обусловленное обязательство оплатить деньги и лишь его предъявления достаточно для выплаты, в банкротном процессе в настоящее время не действуют. С особой тщательностью изучаются основания выдачи векселя, реальность и его обеспеченность, движения векселя, причины отказа от денежных отношений в пользу использования менее ликвидных векселей. Если же вексель эмитирован не банком, а не известной на рынке ценных бумаг организацией, то здесь стандарт доказывания возрастает - очевидно, что в таком случае вексель не предназначен для выпуска в публичное обращение, и как правило, его индоссаменты касаются лишь узкого круга дружественных лиц, в отношении которых действует еще более строгий стандарт доказывания.

Определение суда об отказе во включении требований нашего оппонента на сумму 340 000 000 руб. в связи с недоказанностью реальности вексельных сделок

4. Особое внимание уделяется реальному исполнению сделок. Предъявляя требование, основанное на поставках, нужно быть готовым не только предоставить накладные, но и доказать реальную закупку, перераспределение, складирование, хранение, перевозку товара - предоставить в суд документы о закупке и оплате, месте хранения и документы хранения, путевые листы или документы с экспедиторами о доставке товара как к кредитору, так и к должнику. Если речь идет о работах - нужно быть готовым к тому, что специалисты реально пересчитают весь объем работ и сопоставят его с реальными условиями (время, местность, материалы, техника и механизмы, комплектующие, персонал, иные подрядчики и их объемы) и по каждому элементу зададут вопросы, направленные на выяснение реальности работ. Нужно быть готовым к демонстрации договорной работы с должником (переписки, в т.ч. электронной), нужно продемонстрировать книгу продаж и ответить на вопросы связанные с конкретными лицами, кто контактировал с должником и контактными лицами должника.

Дружественные кредиторы

Особая, не указанная в законе категория лиц - это категория "дружественных" кредиторов введена в оборот Верховным Судом РФ.

В эту категорию входят лица, не обязательно аффилированные, но по ряду признаков (в частности, по очевидной общности экономических интересов) принадлежат к одной группе лиц.

Среди признаков отнесения лица к дружественному можно выделить выдачу займов без разумного экономического обоснования, не связанного с общегрупповыми интересами, поручительство, залог и иное обеспечение в пользу лиц - "одногруппников", внутригрупповые трансферты товаров, работ и услуг, отличающиеся по ценам и характеру от внешнегруппового оборота, платежи за "одногруппника" третьим лицам.

В отношении дружественных кредиторов действует еще более строгий стандарт доказывания (Определение ВС от 23 августа 2018 года № 305-ЭС18-3533), такие кредиторы по умолчанию считаются "виноватыми" и обязаны опровергнуть всякие разумные сомнения в злоупотреблении правом.

Также к признакам дружественных кредиторов относятся некоторые объективные критерии - один и тот же адрес, телефон, интернет-адрес, сайт, бухгалтер (бухгалтерская фирма) и т.д.

Статья центра о нескольких группах признаков дружественности кредиторов

Перед подачей требования необходимо проанализировать и устранить риски признания кредитора дружественным.

Нетипичные признаки поведения кредитора и должника


Само по себе идеально сформированное требование с внешне безупречными документами еще не означает автоматическое включение в состав реестра кредиторов. Кредиторы и арбитражный управляющий могут представить обоснованные сомнения, основанные на нетипичных признаках поведения, которые вызывают обоснованные сомнения в дружественности кредитора и в мнимости требования.

Если выявлены нетипичные признаки, несоответствие поведения сторон обычному поведению хозяйствующих субъектов, то можно говорить о подозрении в формировании искусственной задолженности.

Кстати, сам факт идеальных и внешне безупречных документов тоже может быть признаком нетипичного поведения и дружественности лиц (Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц Верховного Суда РФ от 29.01.2020).

Мы категорически не рекомендуем безответственно относиться к продолжению использования модели поведения, содержащей нетипичные признаки, перед участием в банкротном деле, и настоятельно просим произвести аудит и купирование указанных рисков.

Постараемся перечислить дюжину некоторые из нетипичных признаков поведения кредиторов: непроведение претензионно-исковой работы длительное время и предъявление требований лишь в банкротстве, подписание актов сверки на юридически безнадежные по давности долги

  • существенное авансирование без длительной истории взаимоотношений
  • резкое изменение объемов работ, услуг, поставляемой продукции
  • осуществление операций в предбанкротный период после точки фактической неплатежеспособности, а также в периоды подозрительности
  • несоответствие объемов платежей, продукции, работ, услуг возможностям кредитора, должника, контрагентов
  • неиспользуемое или непроверяемое предоставление по договору (например, консалтинговые услуги на существенную сумму)
  • нехарактерные для должника или кредитора операции (по объему, стоимости, по характеру, по виду деятельности)
  • нетипичная (нерыночная) цена, нетипичная выгода или отсутствие экономического смысла сделки
  • запутанная структура сделок
  • нетипичное поведение в суде - признание иска, пассивное поведение стороны
  • изменения назначения платежей, исправления (в т.ч. недекларируемые) в регистрах бухгалтерского учета
  • уничтожение или отсутствие первичных документов или документов, истребуемых как дополнительные доказательства в условиях повышенного стандарта доказывания

Статья центра о нетипичном поведении кредитора и должника со ссылками на обширную практику Верховного суда

Банкротные требования и внебанкротные судебные дела

Часто случается так, что спор между кредитором и должником еще до банкротства вылился в судебное русло.

После возбуждения банкротного дела кредитору необходимо правильно оперировать своим поведением в таких процессах.

Согласно пунктам 27-29 Постановления ВАС от 22.06.2012 № 35, с даты введения наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления и конкурсного производства требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, за исключением текущих платежей, могут быть предъявлены только в рамках дела о банкротстве.

Однако у кредитора (истца) в процедурах наблюдения, внешнего управления и финансового оздоровления есть право продолжить судебный процесс, но исполнительный лист выдан не будет, а требование в деле о банкротстве будет оставлено без рассмотрения. В этом случае мы советуем обязательно заявить ходатайство о приостановлении или прекращении производства по исковому производству и предъявить требование в банкротном процессе. Исключение их правил здесь составляют дела, которые требовали больших ресурсных затрат (большое число участвующих в деле лиц, экспертизы и т.п.), но в данном случае необходимо филигранное управление двумя параллельными процессами - заявленными требованиями и отдельным судебным делом, поскольку неприостановление и непрекращение отдельного судебного процесса является снованием к оставлению требования в наблюдении без рассмотрения.

Одно из банкротных определений с нашим участием по рассмотрению требования при условии приостановления параллельного искового производства

В конкурсном производстве, а также во внешнем управлении все споры о взыскании с должника прекращаются, допускается лишь подача требований в банкротном деле.

Если до введения процедуры наблюдения суд принял решение в пользу кредитора, и оно вступило в законную силу, то такое решение исключает проверку требования на обоснованность (пункт 23 Постановления ВАС от 22.06.2012 № 35), поэтому мы рекомендуем в любом случае, всегда обращаться в суд для взыскания долгов - решение суда подтвердит право кредитора и исключит многие проблемы в дальнейшем. Вместе с тем, такая лазейка позволяла многим недобросовестным должникам и их аффилированным кредиторам "просуживать" крупные суммы и включать их в реестр в дальнейшем. Преградой этой лазейке в судебной практике (в законе этого нет) стоит позиция высшей судебной инстанции. Согласно пункту 24 Постановления ВАС от 22.06.2012 № 35, у других кредиторов у арбитражного управляющего появилось право обжаловать решение суда, на котором основано требование кредитора, в вышестоящую инстанцию.

Определение Верховного суда об удовлетворении нашей жалобы на решение суда по "просуживанию" долга аффилированного кредитора

Говоря о мировых соглашениях и третейских разбирательствах - они практически сами по себе подтверждают дружественность кредиторов, поэтому крайне не рекомендуем кредиторам в преддверии банкротства должника заключать с ним мировые соглашения - в глазах независимых кредиторов такие кредиторы имеют дополнительные признаки дружественности и к ним будет применен еще более строгий стандарт доказывания.

Постановление кассационного суда, по нашей жалобе отменившего включение в реестр "дружественного" кредитора по решению третейского суда

Сроки подачи требования

На каждом этапе банкротства при подаче требования необходимо соблюсти определенные сроки. Коротко о них - ниже.

А. Предъявление требования до введения процедуры банкротства

Это фальстарт - срок подачи пока не начал течь. До момента введения наблюдения или любой другой процедуры банкротства требование кредитора подать нельзя. Такое требование будет возвращено судом. До введения первой процедуры, если долг кредитора подтвержден решением суда, мы рекомендуем подавать не требование кредитора, а заявление о признании должника банкротом, которое содержит просьбу о банкротстве должника, назначении арбитражного управляющего и само требование. В этом случае, если все предыдущие требования будут отклонены или оплачены должником, существует высокая вероятность оплаты долга или введения процедуры с прокредиторски настроенным управляющим, кандидатуру которого нужно указать в заявлении.

Одно из решений о банкротстве, инициированному нами по задолженности на сумму свыше 70 млн руб.

Предложение наших юристов о взыскании долгов через банкротство


Б. Предъявление требования в наблюдении

В процедуре наблюдения требования предъявляются в срок, равный тридцати календарных дням с даты опубликования сообщения о введении наблюдения (статья 71 Закона о банкротстве).

Обратить внимание нужно на следующие моменты:

Тридцать календарных дней меньше 31-дневного месяца, и подавая документы в последний день, многие на этом спотыкаются, и пропускают срок. Например, если сведения о введении наблюдения опубликованы 20 июля, последний день подачи требования в наблюдении будет 19 августа.

Апелляционное постановление в нашу пользу по вопросу сроков подачи требования в наблюдении

Срок предъявления требования начинает течь с момента публикации сведений о введении процедуры в газете Коммерсантъ, а не на сайте bankrot.fedresurs.ru

Если 30-дневный срок пропущен, то требование заявителя не возвращается, оно будет рассмотрено в следующей процедуре банкротства, но заявитель не сможет принять участия в голосовании на первом собрании кредиторов в наблюдении.

В. Предъявление требования в конкурсном производстве

Требования в конкурсном производстве предъявляются и рассматриваются по правилам статей 100, 142 Закона о банкротстве.

Срок на предъявление требований (дата закрытия реестра требований кредиторов) - два месяца с момента опубликования сведений о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства.

Если требование подано с пропуском срока, то шансов на выплаты практически нет - такое требование будет признано подлежащим оплате лишь после того, как будет погашен реестр кредиторов.

Последствия пропуска названного срока специально урегулированы в пунктах 4, 5 статьи 142 Закона о банкротстве, возможность его восстановления законодательством не предусмотрена (п.3 Постановления ВАС №93 от 25.07.2005).

Есть ряд исключений из правил, которые не столь широко распространены и которыми нужно воспользоваться, если пропущен срок. Предлагаем для информации как минимум, десяток путей восстановления срока.

1. Дольщики в банкротстве застройщика. Есть как минимум два пути - срок начинает течь лишь с момента уведомления физлиц-дольщиков, а кроме того - при его пропуске он подлежит восстановлению.

2. Физические лица-банкроты - срок можно восстановить и это прямо указано в законе.

3. Оспаривание сделок в банкротстве по статьям 61.Х Закона о банкротстве - в законе прямо написаны случаи когда допускается восстановление

4. Если требование носит регрессный характер - Верховным Судом допускается трактовка применительно к оспариванию сделок

5. Оспаривание иных сделок, по небанкротным основаниям - аналогичная трактовка применительно к оспариванию сделок

6. В случае отмены судебного акта и дальнейшего приостановления производства - с момента приостановления (Постановление Пленума 35), однако имеется вопрос - на все ли случаи приостановления распространяется

7. Когда должник - банкрот привлекается к субсидиарной ответственности по требованию другого банкрота - начало течения срока исчисляется не ранее начала течения срока исковой давности по заявлению о привлечении такого контролирующего лица к субсидиарной ответственности.

8. Налоговая и иные подобные лица, у которых не "созрело" решение, являющееся основанием для включения в реестр – 6 месяцев установлено для формирования результата проверки.

9. Если кредитор отдал исполнительный лист приставам и не извещен о банкротстве - с момента получения уведомления.

10. Ликвидируемый должник - месяц после получения уведомления от управляющего.

Апелляционное постановление в нашу пользу по восстановлению пропущенного на несколько лет срока включения в реестр

Г. Предъявление требования во внешнем управлении

Правила предъявления требований во внешнем управлении такие же, как и в конкурсном производстве (статья 100 Закона о банкротстве)

Основное отличие в этой процедуре - отсутствие ограничений по срокам, требования можно предъявить в любой момент в процедуре внешнего управления.

О юридической помощи Правового центра

>Юристы правового центра - профессионалы в сфере банкротных отношений, постоянно практикующие в реальных банкротных делах и на еженедельной основе отслеживающие изменения судебной банкротной практики. Мы готовы оказать юридическую помощь в подготовке требования кредитора и защите интересов кредитора в банкротном деле в полном объеме.

Заметки и статьи Правового центра о банкротстве

Как получить юридическую помощь Правового центра Олега Некрасова

Правовой центр Олега Некрасова более 15 лет оказывает юридическую помощь в судах, за это время мы успешно защитили права более 3 тысяч доверителей.

Самый лучший и быстрый способ получить действенную помощь - позвонить и по телефону задать юристу Правового центра интересующий вопрос.

Узнайте всё из первых уст - позвоните в Правовой центр прямо сейчас:

  • +74955054656 - запись на прием, консультации, информация по делам в производстве;
  • +79255046534 - прямой телефон юриста Олега Сергеевича Некрасова (напишите через WhatsApp, или вышлите смс для ответного звонка).

Нужен компетентный юрист? Можно связаться с юристами центра, описав ниже возникшую проблему (переписка бесплатна). Юристы центра проанализируют практику и посоветуют решение проблемы, а Вы сами сможете оценить наш уровень мастерства:

Дополнительно: важные страницы сайта Правового центра Олега Некрасова

Общая статья о Правовом центре, продукты, услуги и предложения центра.

Стоимость услуг.

Что включается в стоимость ведения дела.

Контактная страница центра с адресом, схемой проезда и всеми способами связи.

Информация о текущих делах в производстве Правового центра и результатах.

Последние новости Правового центра из судов.


Количество просмотров: 6549 | Версия для печати | Отправить на e-mail

  Ваш вопрос будет первым
RSS вопросы-ответы

Добавить вопрос
Имя:
E-mail
Тема:
BBCode:Web AddressEmail AddressBold TextItalic TextUnderlined TextQuoteCodeOpen ListList ItemClose List
Вопрос:



Код:* Code

След. >

Перейти к совету юриста Перейти к платным услугам
Быстро и бесплатно через запрос с сайта
Информация о ценах на платную юридическую помощь

* Персональные данные (сведения о фактах, событиях и обстоятельствах жизни, позволяющие идентифицировать личность) публикуются только с письменного разрешения доверителей. Указанные сведения могут быть изъяты из текста или заменены на сведения, не позволяющие идентифицировать личность.
** Для детей старше 16 лет. Классификация информационной продукции осуществлена самостоятельно. На сайте возможно наличие информации, распространение которой среди детей определенных возрастных категорий ограничено (элементы баз данных решений судов и дел могут содержать описания жестокости, физического и (или) психического насилия, преступления или иного антиобщественного действия, а также информацию, вызывающую у детей страх, ужас или панику, в том числе в виде описания ненасильственной смерти, заболевания, самоубийства, несчастного случая, аварии или катастрофы и (или) их последствий). См. подробнее.


© Некрасов Олег Сергеевич. 2002-2021. Правовой центр Олега Некрасова - www.Nekrasov.pro (алиасы www.nekrasoff.ru, www.Некрасов.РФ, www.nekrasov.center). Cвидетельство о регистрации СМИ ЭЛ № ФС77-44013, выдано Роскомнадзором 22.02.2011 года. Исключительное право на произведение охраняется законом. Ссылки и цитирования без указания автора и наименования издания запрещены. Для получения прав направьте запрос по адресу vopros@nm.ru или позвоните по телефону +74955054656.